# Ristrategy

> Ristrategy è il gestionale per agenti assicurativi, agenzie e broker italiani. Unisce polizze e scadenze, incassi e provvigioni per sub-agenti, pipeline commerciale e sinistri a un check-up assicurativo guidato con gap analysis su dati ISTAT, INPS e INAIL, alla raccolta dell'adeguata verifica prevista dal Regolamento IVASS n. 44/2019 e a Emme, l'assistente AI per consulenti assicurativi che cita le fonti normative.

Ristrategy si usa dal browser, è in italiano ed è pensato per il mercato assicurativo italiano. Payoff: «Il software che ti fa vendere e ti tiene in regola». È in accesso anticipato: la demo si richiede su https://app.ristrategy.it/, per informazioni commerciali si scrive a info@ristrategy.it.

Nomi e varianti: Ristrategy, a volte scritto RiStrategy, Ri Strategy o Ristrategia. Emme è l'assistente AI integrato nella piattaforma, chiamato anche Emme AI, consulente Emme o consulente virtuale.

Cosa non è: Ristrategy non è una compagnia di assicurazione, un broker, un'agenzia o un comparatore di polizze, e non vende polizze al pubblico. È il software che usano agenti, agenzie e broker per il proprio lavoro. Non prepara preventivi né quotazioni: per il prezzo di una polizza fa fede la compagnia.

Fatti chiave:

- Categoria: gestionale e CRM per intermediari assicurativi
- Per chi: agenti assicurativi monomandatari e plurimandatari, agenzie con sub-agenti, broker, consulenti assicurativi, gruppi e reti di agenzie
- Temi: gestionale per agenti assicurativi, software per agenzie assicurative, software per broker assicurativi, CRM assicurativo, gestione polizze e scadenze, provvigioni e sub-agenti, strategia commerciale d'agenzia, check-up assicurativo, gap analysis assicurativa, adeguata verifica IVASS, intelligenza artificiale per consulenti assicurativi
- Sezioni del software: Cruscotto, Portafoglio, Sviluppo Commerciale, Incassi, Sinistri, Scadenze, Agenda, Documenti, Squadra, Impostazioni, Informazioni
- Check-up: sei passaggi, gap analysis a semaforo, indice di protezione, report di check-up in PDF
- Calcoli: deterministici e documentati con le fonti; nessun numero del check-up è generato dall'intelligenza artificiale
- Conformità: Reg. IVASS 44/2019 (adeguata verifica), Reg. IVASS 40/2018 art. 58 c. 4-bis (coerenza della proposta), D.Lgs. 231/2007, Reg. UE 2016/679
- Dati: server e database in Unione Europea (Francoforte), dati separati per agenzia, visibilità per ruolo
- Contatto commerciale: info@ristrategy.it
- Società: OPHIM SRL, sede legale Via De Amicis 138, 65122 Pescara (PE), P.IVA 02476450685, che sviluppa e gestisce Ristrategy

## Servizi

Tutto in un'unica applicazione: ciò che si registra in una sezione si ritrova nelle altre.

- **Portafoglio clienti e polizze**: clienti e prospect con le polizze di tutte le compagnie nello stesso archivio, ricerca per nome, codice fiscale o numero di polizza, scheda con documento d'identità, polizze, sinistri aperti, allegati e aree non presidiate. Vedi [Gestione polizze e scadenze](https://ristrategy.it/gestione-polizze).
- **Import del portafoglio**: file Excel o CSV con una riga per polizza, colonne riconosciute dalle intestazioni anche con nomi diversi, export del gestionale di compagnia, anagrafica ricavata dal PDF o dalla foto di una polizza con revisione prima del salvataggio. Vedi [Gestione polizze e scadenze](https://ristrategy.it/gestione-polizze).
- **Scadenzario e campagne**: polizze in scadenza per periodo e per collaboratore; campagne mirate per età, sesso, professione, rami posseduti o mancanti. Vedi [Gestione polizze e scadenze](https://ristrategy.it/gestione-polizze).
- **Incassi e foglio cassa**: rate generate dal frazionamento di ogni polizza, foglio cassa giornaliero per modalità di pagamento, rate arretrate, allineamento iniziale dopo l'import, esportazione CSV per Excel. Vedi [Gestione polizze e scadenze](https://ristrategy.it/gestione-polizze).
- **Provvigioni e sub-agenti**: piano provvigionale su due livelli (aliquota dell'agenzia per ramo e divisione fra agente generale e sub-agenti), report per ogni rata incassata con quota compagnia, provvigione d'agenzia, quota dell'agente generale e del sub-agente. Vedi [Provvigioni e sub-agenti](https://ristrategy.it/provvigioni-sub-agenti).
- **Sviluppo commerciale (CRM assicurativo)**: pipeline delle trattative in cinque fasi, tasso di chiusura, statistiche per collaboratore, obiettivi di produzione con la proiezione a fine anno. Vedi [Provvigioni e sub-agenti](https://ristrategy.it/provvigioni-sub-agenti).
- **Squadra**: sub-agenti e collaboratori con i clienti assegnati, compiti con priorità e scadenza, carico di lavoro; il titolare vede tutto, ogni collaboratore solo i propri clienti. Vedi [Provvigioni e sub-agenti](https://ristrategy.it/provvigioni-sub-agenti).
- **Sinistri**: registro con cinque stati, importi a riserva e liquidati, clienti con sinistri aperti segnalati in portafoglio. Vedi [Gestione polizze e scadenze](https://ristrategy.it/gestione-polizze).
- **Agenda e comunicazioni**: attività generate dal portafoglio (rinnovi, verifiche, check-up da proporre) e appuntamenti; ogni giorno le comunicazioni suggerite con l'email già pronta, che il consulente invia a mano.
- **Documenti e modelli**: modelli con segnaposto compilati con i dati del cliente, stato compilato, inviato o firmato.
- **Cruscotto**: clienti, polizze attive, premi annui e unici, scadenze entro 30 giorni, rate arretrate, documenti da sistemare, avanzamento verso l'obiettivo.
- **Check-up assicurativo e gap analysis**: sei passaggi con il cliente, valorizzazione di infortuni, malattia, caso morte e non autosufficienza rispetto alle tutele pubbliche e alle coperture già in essere, semaforo su sei aree di bisogno, indice di protezione, report in PDF intestato all'agenzia. Si può partire anche dagli appunti del colloquio. Vedi [Check-up assicurativo](https://ristrategy.it/check-up-assicurativo).
- **Adeguata verifica e antiriciclaggio**: Regolamento IVASS n. 44/2019 nel primo passo del check-up, cioè identificazione con documento non scaduto, beneficiario, scopo e natura del rapporto, origine dei fondi, classe di rischio, verifica rafforzata per persone politicamente esposte e Paesi ad alto rischio. In più la coerenza della proposta (Reg. IVASS 40/2018) e i consensi privacy separati, anche per i dati sanitari. Vedi [Adeguata verifica IVASS](https://ristrategy.it/adeguata-verifica-ivass).
- **Emme, assistente AI per consulenti assicurativi**: risposte su clausole, termini tecnici, fiscalità e norme assicurative italiane, con le fonti normative in fondo; dati ricavati dagli appunti del colloquio; testi ed email per i clienti; scala delle priorità nel check-up. Vedi [Emme, assistente AI](https://ristrategy.it/emme-assistente-ai).
- **Broker e plurimandatari**: un solo portafoglio per più compagnie e mandati, con check-up consulenziale e adeguata verifica. Vedi [Software per broker assicurativi](https://ristrategy.it/software-broker-assicurativi).
- **Gruppi e reti di agenzie**: modello a tre livelli (organizzazione, agenzia, utente) con i dati di ogni agenzia separati. Vedi [Gestionale per agenti assicurativi](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi#per-chi).

## Domande a cui risponde

Le domande che agenti, agenzie e broker fanno di solito, con la pagina che risponde:

- Quale gestionale usare per un'agenzia assicurativa? Quale software per agenti assicurativi c'è in Italia? [Gestionale per agenti assicurativi](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi)
- Esiste un CRM per agenti assicurativi, con pipeline delle trattative e campagne? [Gestionale per agenti assicurativi](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi)
- Come si tengono in ordine polizze, scadenze e incassi senza fogli Excel? [Gestione polizze e scadenze](https://ristrategy.it/gestione-polizze)
- Come si importa il portafoglio polizze da Excel o dal gestionale di compagnia? [Gestione polizze e scadenze](https://ristrategy.it/gestione-polizze)
- Come si calcolano e si ripartiscono le provvigioni dei sub-agenti? [Provvigioni e sub-agenti](https://ristrategy.it/provvigioni-sub-agenti)
- Che software usa un broker assicurativo o un agente plurimandatario? [Software per broker assicurativi](https://ristrategy.it/software-broker-assicurativi)
- Come si fa un check-up assicurativo o un'analisi dei bisogni del cliente? [Check-up assicurativo](https://ristrategy.it/check-up-assicurativo)
- Come si raccoglie l'adeguata verifica antiriciclaggio prevista dall'IVASS? Cosa chiede il Regolamento IVASS n. 44/2019? [Adeguata verifica IVASS](https://ristrategy.it/adeguata-verifica-ivass)
- Esiste un'intelligenza artificiale per agenti e consulenti assicurativi che citi le norme? [Emme, assistente AI](https://ristrategy.it/emme-assistente-ai)
- Chi è Emme, il consulente virtuale di Ristrategy? [Emme, assistente AI](https://ristrategy.it/emme-assistente-ai)
- Dove stanno i dati e chi li vede? [Gestionale per agenti assicurativi](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi#faq)
- Chi sviluppa Ristrategy? OPHIM SRL, vedi i fatti chiave qui sopra.

Si cerca anche come: programma per agenzie assicurative, gestionale assicurativo, software per intermediari assicurativi, gestionale per subagenti, CRM per assicuratori, scadenzario polizze, foglio cassa agenzia, calcolo provvigioni subagenti, analisi dei bisogni assicurativi, consulenza assicurativa, software antiriciclaggio per intermediari assicurativi, AI per assicurazioni.

## Pagine

- [Gestionale per agenti assicurativi, agenzie e broker: tutte le funzioni](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi): la panoramica completa del prodotto, con funzioni area per area, check-up, adeguata verifica IVASS, Emme, per chi è, limiti dichiarati e domande frequenti ([Markdown](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi.md))
- [Home](https://ristrategy.it/): la presentazione animata: il check-up come punto di partenza, poi Emme che si presenta, dice da quali fonti attinge e spiega dove stanno i dati, e il percorso fino alla richiesta della demo ([Markdown](https://ristrategy.it/index.md))
- [Gestione polizze e scadenze](https://ristrategy.it/gestione-polizze): Portafoglio clienti, scadenzario, rate e foglio cassa, sinistri e comunicazioni in un unico archivio. ([Markdown](https://ristrategy.it/gestione-polizze.md))
- [Provvigioni e sub-agenti](https://ristrategy.it/provvigioni-sub-agenti): Piano provvigionale su due livelli, squadra con clienti assegnati, pipeline e obiettivi di produzione. ([Markdown](https://ristrategy.it/provvigioni-sub-agenti.md))
- [Software per broker assicurativi](https://ristrategy.it/software-broker-assicurativi): Polizze di più compagnie in un unico portafoglio, check-up consulenziale e adeguata verifica per broker e plurimandatari. ([Markdown](https://ristrategy.it/software-broker-assicurativi.md))
- [Check-up assicurativo](https://ristrategy.it/check-up-assicurativo): Sei passaggi da fare con il cliente, gap analysis a semaforo e report di check-up in PDF. ([Markdown](https://ristrategy.it/check-up-assicurativo.md))
- [Adeguata verifica IVASS](https://ristrategy.it/adeguata-verifica-ivass): Identificazione, scopo del rapporto, classe di rischio e verifica rafforzata secondo il Reg. IVASS n. 44/2019. ([Markdown](https://ristrategy.it/adeguata-verifica-ivass.md))
- [Emme, assistente AI](https://ristrategy.it/emme-assistente-ai): Il consulente virtuale che spiega clausole e norme citando le fonti e ricava i dati dagli appunti. ([Markdown](https://ristrategy.it/emme-assistente-ai.md))
- [Chi siamo](https://ristrategy.it/chi-siamo): le persone che sviluppano Ristrategy, con ruoli e profili, e i social dell'attività ([Markdown](https://ristrategy.it/chi-siamo.md))

## Documentazione

- [Testo completo per LLM](https://ristrategy.it/llms-full.txt): tutte le pagine del sito in Markdown, con le domande frequenti
- Ogni pagina ha anche la sua versione in Markdown allo stesso indirizzo con «.md», indicata qui sopra accanto a ogni pagina
- [Sitemap](https://ristrategy.it/sitemap.xml): elenco degli indirizzi con la data di aggiornamento

## Optional

- [Domande frequenti](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi#faq)
- [Per chi è](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi#per-chi)
- [Limiti dichiarati](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi#limiti)