# Software per broker assicurativi e plurimandatari Fonte: https://ristrategy.it/software-broker-assicurativi · Aggiornata il 2026-09-30 · Ristrategy, gestionale per agenti assicurativi, agenzie e broker · Richiesta demo: https://app.ristrategy.it/ · Contatto: info@ristrategy.it Il broker lavora su incarico del cliente, non per una compagnia. Ristrategy mette al centro il cliente: tutte le sue polizze, di qualunque compagnia, in una sola scheda, un check-up che misura i bisogni scoperti e una proposta documentata, con l'adeguata verifica raccolta lungo il percorso. In breve: - Polizze di più compagnie nello stesso portafoglio - Anagrafica creata leggendo il documento di una polizza - Check-up con gap analysis e report in PDF - Emme per chiarire clausole e norme, con le fonti ## Un portafoglio unico, qualunque sia la compagnia Ogni polizza porta con sé compagnia, ramo, prodotto, decorrenza, scadenza, frazionamento e premio. Così un cliente con l'auto in una compagnia, la casa in un'altra e una temporanea caso morte in una terza ha una sola scheda, un solo scadenzario e un solo quadro dei bisogni. Il portafoglio si importa da file Excel o CSV, anche da export diversi, oppure si costruisce cliente per cliente: con «Da una polizza» carichi il PDF o la foto di un contratto e la piattaforma ne ricava l'anagrafica, sempre con una revisione prima del salvataggio. Tutti i dettagli sono nella pagina sulla [gestione delle polizze](https://ristrategy.it/gestione-polizze). ## La consulenza come metodo, documentata - **Check-up in sei passaggi**: Anagrafica e verifica, coperture esistenti, valorizzazione, esigenze per ramo, semaforo e documenti: [il percorso completo](https://ristrategy.it/check-up-assicurativo), da fare con il cliente. - **Gap analysis su dati ufficiali**: Il fabbisogno si confronta con ciò che il cliente ha già e con le tutele pubbliche, su parametri ISTAT, INPS e INAIL citati per fonte. - **Report per il cliente**: Un documento intestato allo studio, con le coperture in essere, la piramide delle esigenze e le priorità emerse dal check-up. - **Emme per i dubbi tecnici**: Claims made, regola proporzionale, franchigie e scoperti spiegati con chiarezza e con le fonti normative in fondo. [Scopri Emme](https://ristrategy.it/emme-assistente-ai). ## Gli adempimenti del broker, dentro il flusso di lavoro La conformità si raccoglie mentre si fa consulenza. I dettagli, articolo per articolo, sono nella pagina sull'[adeguata verifica IVASS](https://ristrategy.it/adeguata-verifica-ivass). - Adeguata verifica secondo il Regolamento IVASS n. 44/2019, nel primo passo del check-up - Classe di rischio antiriciclaggio attribuita e sempre visibile - Dichiarazione di coerenza della proposta con richieste ed esigenze del cliente (Reg. IVASS n. 40/2018, art. 58, comma 4-bis) - Consenso separato per i dati relativi alla salute (art. 9 GDPR) - Documento d'identità scaduto o mancante segnalato in portafoglio - Dati su server in Unione Europea, separati per ogni studio ## Per il broker indipendente e per lo studio con collaboratori - **Broker che lavora da solo**: Portafoglio, scadenze, incassi e check-up in un unico strumento, senza fogli di calcolo da tenere allineati. - **Studio con collaboratori**: Clienti assegnati, compiti e provvigioni divise per persona, e ogni collaboratore vede solo i suoi clienti. [Provvigioni e sub-agenti](https://ristrategy.it/provvigioni-sub-agenti). - **Reti e gruppi**: Un modello a tre livelli, organizzazione, agenzia e utente, con i dati di ciascuna struttura separati. ## Domande dei broker assicurativi ### Ristrategy è adatto ai broker assicurativi? Sì. È pensato per agenti, agenzie e broker: ogni polizza porta la propria compagnia, quindi il portafoglio di un broker che lavora con molte compagnie sta in un unico archivio, organizzato per cliente. ### Posso gestire polizze di compagnie diverse per lo stesso cliente? Sì. Il cliente ha una sola scheda con tutte le sue polizze, ciascuna con la sua compagnia, e un solo scadenzario. Il check-up considera l'insieme delle coperture, non quelle di una singola compagnia. ### Ristrategy fa le quotazioni delle compagnie? No. Ristrategy non prepara preventivi né quotazioni: fanno fede la valutazione assuntiva della compagnia e il set informativo del prodotto. Ristrategy serve a capire i bisogni del cliente e a documentare la consulenza. ### Come aiuta con la valutazione di richieste ed esigenze del cliente? Il check-up raccoglie richieste ed esigenze del cliente e registra la dichiarazione di coerenza della proposta prevista dall'art. 58, comma 4-bis, del Regolamento IVASS n. 40/2018, che compare anche nel report consegnato al cliente. ## Altre pagine - [Check-up assicurativo](https://ristrategy.it/check-up-assicurativo.md): Sei passaggi da fare con il cliente, gap analysis a semaforo e report di check-up in PDF. - [Adeguata verifica IVASS](https://ristrategy.it/adeguata-verifica-ivass.md): Identificazione, scopo del rapporto, classe di rischio e verifica rafforzata secondo il Reg. IVASS n. 44/2019. - [Emme, assistente AI](https://ristrategy.it/emme-assistente-ai.md): Il consulente virtuale che spiega clausole e norme citando le fonti e ricava i dati dagli appunti. - [Tutte le funzioni di Ristrategy](https://ristrategy.it/gestionale-agenti-assicurativi.md)