Il portafoglio
Un archivio unico per clienti e polizze
Ogni cliente ha una scheda con contatti, stato del documento d'identità e polizze in essere, ciascuna con compagnia, ramo, prodotto, decorrenza, scadenza, frazionamento e premio. Nella stessa scheda ci sono i sinistri aperti, gli allegati e i documenti compilati dai modelli.
In fondo alla scheda la piattaforma indica le aree non presidiate: i rami principali in cui il cliente non ha ancora una copertura. È lo spunto da cui partire con il check-up assicurativo, che si avvia dalla stessa scheda, accanto ai pulsanti per scrivere al cliente via email o WhatsApp.
La ricerca in testata trova un cliente per nome, codice fiscale o numero di polizza, da qualunque sezione.
Dalla polizza all'incasso
Tutto quello che serve per gestire le polizze ogni giorno
Sei strumenti collegati fra loro: ciò che si registra in uno si ritrova negli altri.
Import da Excel e CSV
Basta un file con una riga per polizza: le colonne si riconoscono dalle intestazioni, anche quando si chiamano «Cliente», «Contraente» o «Nominativo». Più dati anagrafici ci sono, più il check-up parte precompilato.
Anagrafica da una polizza
Carichi il PDF o la foto di un contratto, anche una scansione, e la piattaforma ne ricava i dati del cliente con l'intelligenza artificiale. Prima del salvataggio c'è sempre una revisione, e ciò che non viene trovato resta vuoto.
Scadenzario e campagne
Le polizze in scadenza per periodo e per collaboratore, con i giorni che mancano. Le campagne mirate selezionano i clienti per età, sesso, professione, rami posseduti o mancanti.
Rate e foglio cassa
Le rate nascono dal frazionamento di ogni polizza. Il foglio cassa giornaliero registra gli incassi per modalità, POS o carta, bonifico, contanti o assegno, e si esporta in CSV.
Sinistri
Registro con cinque stati, dall'apertura alla chiusura, con importi a riserva e liquidati. I clienti con sinistri aperti sono segnalati direttamente in portafoglio.
Avvisi e comunicazioni
Ogni giorno la piattaforma propone le comunicazioni da fare: polizze in scadenza, rate non incassate, compleanni. Il testo dell'email è già pronto, l'invio resta sempre tuo.
Da Excel a Ristrategy
Come si parte con il portafoglio che hai già
L'archivio nasce vuoto, senza clienti di esempio che possano finire per sbaglio in un report. Il portafoglio lo porti tu, in quattro passaggi.
Esporta il portafoglio
Dal gestionale di compagnia o dal tuo foglio di calcolo: un file Excel o CSV con una riga per polizza.
Caricalo in Ristrategy
Il pulsante «Carica CSV / Excel» legge il file e riconosce le colonne. Clienti e polizze compaiono in portafoglio, raggruppati per cliente.
Allinea la contabilità
Dopo l'import tutte le rate risultano da incassare. Con l'allineamento iniziale segni in blocco come incassate quelle già gestite altrove, fino alla data che scegli.
Completa ciò che manca
La piattaforma non inventa i dati mancanti: un documento non caricato o un reddito non raccolto restano vuoti e si vedono, così sai cosa chiedere al cliente.
Cruscotto
La fotografia dell'agenzia ogni mattina
Il cruscotto riassume lo stato del portafoglio e mette in evidenza ciò che richiede attenzione.
- Clienti, polizze attive e premi annui, con la media per cliente
- Premi unici degli investimenti assicurativi in portafoglio
- Scadenze entro 30 giorni e polizze già scadute
- Verifiche documentali da sistemare e rate arretrate
- Composizione del portafoglio e premi annui per ramo
- Produzione del periodo e avanzamento verso l'obiettivo
Domande frequenti
Domande sulla gestione delle polizze
Per tutto il resto scrivi a info@ristrategy.it.
Posso gestire polizze di più compagnie nello stesso portafoglio?
Sì. Ogni polizza porta la propria compagnia, quindi nello stesso archivio convivono i mandati di un plurimandatario o le polizze collocate da un broker. L'import accetta file Excel e CSV con una riga per polizza.
Ristrategy genera le rate delle polizze in automatico?
Sì. Le rate si generano dal frazionamento indicato su ogni polizza e compaiono in Incassi, dove si segnano come incassate o insolute; quelle oltre la scadenza risultano arretrate. Se decorrenza e scadenza mancano, le rate non vengono generate: la piattaforma non ipotizza date che non ha.
Come vengono segnalate le polizze in scadenza?
Lo scadenzario elenca le polizze per periodo e per collaboratore. Il cruscotto mostra le scadenze entro 30 giorni e le comunicazioni suggerite del giorno, con l'email già pronta: l'invio resta manuale.
Posso passare a Ristrategy da un foglio Excel?
Sì, ed è il caso più comune: si carica il file così com'è, le colonne vengono riconosciute dalle intestazioni e con l'allineamento iniziale si segnano come incassate le rate già gestite. Clienti e polizze si possono aggiungere anche a mano o leggendo il documento di una polizza.
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Le altre soluzioni di Ristrategy
- Provvigioni e sub-agentiPiano provvigionale su due livelli, squadra con clienti assegnati, pipeline e obiettivi di produzione.
- Check-up assicurativoSei passaggi da fare con il cliente, gap analysis a semaforo e report di check-up in PDF.
- Software per broker assicurativiPolizze di più compagnie in un unico portafoglio, check-up consulenziale e adeguata verifica per broker e plurimandatari.
Tutte le funzioni in una pagina: gestionale per agenti assicurativi
Ti fa vendere.
Ti tiene in regola.
Ristrategy è in accesso anticipato per agenzie assicurative e broker. Nella demo ti mostriamo il check-up su un caso tipico della tua agenzia e rispondiamo alle domande su import del portafoglio, dati e conformità.
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