Il piano provvigionale
Due livelli, come funziona davvero in agenzia
Il primo livello è l'aliquota dell'agenzia per ramo, cioè quanto la compagnia riconosce sul premio. Il secondo è la divisione interna fra agente generale e sub-agenti, con una quota predefinita e percentuali personalizzabili per persona.
Per ogni rata incassata la piattaforma calcola la quota della compagnia, la provvigione dell'agenzia, la quota del sub-agente che segue il cliente e quella dell'agente generale. Il report per periodo riepiloga tutto per persona e si esporta in CSV con separatore punto e virgola, pronto per Excel in italiano.
Il calcolo
Come si divide una rata e come si legge la produzione
Le formule sono quelle della guida interna della piattaforma, applicate a ogni rata registrata in Incassi.
Ripartizione della rata
- provvigione agenzia = premio incassato × aliquota del ramo
- quota compagnia = premio incassato − provvigione agenzia
- quota sub-agente = provvigione agenzia × percentuale del sub-agente
- quota agente generale = provvigione agenzia − quota sub-agente
Aliquote e percentuali si impostano nel piano provvigionale. Il report usa sempre i valori correnti: modificarli ricalcola anche gli incassi già registrati.
Proiezione a fine anno
- proiezione = premi emessi dall'inizio dell'anno ÷ giorni trascorsi × 365
- ritmo necessario al mese = (obiettivo − premi emessi) ÷ mesi rimanenti
Gli obiettivi si impostano per l'anno e per tipo di polizza, dall'auto agli investimenti assicurativi.
Emesso o incassato
- emesso = polizze per data di decorrenza
- incassato = rate riscosse nel periodo
Statistiche e andamento delle provvigioni si leggono su una delle due basi, per oggi, settimana, mese, trimestre o anno.
La squadra
Sub-agenti, assegnazioni e compiti
Sub-agenti
Ogni collaboratore ha i suoi contatti e un colore che lo identifica in portafoglio, agenda e scadenzario. Si disattiva o si rimuove quando serve.
Clienti assegnati
I clienti si assegnano uno per uno o in blocco, già alla creazione del sub-agente. Il titolare vede tutto il portafoglio, ogni collaboratore solo i clienti che gli sono assegnati.
Compiti
Compiti con priorità, scadenza e cliente collegato, in tre colonne: da fare, in corso, fatto.
Carico di lavoro
Il quadro di ciò che ha in carico ciascuno, con il filtro per persona in portafoglio, agenda, scadenzario e sviluppo commerciale.
Sviluppo commerciale
La strategia commerciale dell'agenzia, misurata
Pipeline, obiettivi e produzione stanno nello stesso strumento che gestisce polizze e incassi: nessun dato da copiare da un file all'altro.
Pipeline in cinque fasi
Contatto, appuntamento, preventivo, vinto, perso. Un appuntamento fissato in agenda con un potenziale cliente apre la trattativa da solo.
Indicatori
Trattative aperte, valore della pipeline, contratti vinti e tasso di chiusura, anche per singolo sub-agente.
Contratto firmato
L'esito «contratto firmato» porta la polizza in portafoglio e aggiorna incassi, produzione e cruscotto senza reinserire nulla.
Obiettivi di produzione
Un obiettivo annuo e obiettivi per tipo di polizza, con l'avanzamento e la proiezione a fine anno al ritmo attuale.
Domande frequenti
Domande su provvigioni e squadra
Per tutto il resto scrivi a info@ristrategy.it.
Ristrategy calcola le provvigioni dei sub-agenti?
Sì. Per ogni rata incassata calcola la provvigione dell'agenzia con l'aliquota del ramo e la divide fra agente generale e sub-agente secondo la percentuale impostata per quella persona. Il report per periodo mostra i totali per persona.
Un sub-agente vede i clienti degli altri collaboratori?
No. Il titolare vede l'intero portafoglio, ogni collaboratore solo i clienti che gli sono assegnati, con le loro polizze, rate, sinistri e trattative. La regola è impostata nel database, non in un filtro dell'interfaccia.
Posso esportare il report delle provvigioni?
Sì, in CSV con separatore punto e virgola, che si apre correttamente in Excel in italiano. Si esporta allo stesso modo il foglio cassa giornaliero.
Come si impostano gli obiettivi di produzione?
In Sviluppo commerciale si indica l'obiettivo annuo di premi emessi e, se serve, un obiettivo per tipo di polizza. La piattaforma mostra l'avanzamento, la proiezione a fine anno e il ritmo mensile necessario per arrivarci.
Continua a leggere
Le altre soluzioni di Ristrategy
- Gestione polizze e scadenzePortafoglio clienti, scadenzario, rate e foglio cassa, sinistri e comunicazioni in un unico archivio.
- Software per broker assicurativiPolizze di più compagnie in un unico portafoglio, check-up consulenziale e adeguata verifica per broker e plurimandatari.
- Check-up assicurativoSei passaggi da fare con il cliente, gap analysis a semaforo e report di check-up in PDF.
Tutte le funzioni in una pagina: gestionale per agenti assicurativi
Ti fa vendere.
Ti tiene in regola.
Ristrategy è in accesso anticipato per agenzie assicurative e broker. Nella demo ti mostriamo il check-up su un caso tipico della tua agenzia e rispondiamo alle domande su import del portafoglio, dati e conformità.
Richiedi una demo