Il cliente al centro
Un portafoglio unico, qualunque sia la compagnia
Ogni polizza porta con sé compagnia, ramo, prodotto, decorrenza, scadenza, frazionamento e premio. Così un cliente con l'auto in una compagnia, la casa in un'altra e una temporanea caso morte in una terza ha una sola scheda, un solo scadenzario e un solo quadro dei bisogni.
Il portafoglio si importa da file Excel o CSV, anche da export diversi, oppure si costruisce cliente per cliente: con «Da una polizza» carichi il PDF o la foto di un contratto e la piattaforma ne ricava l'anagrafica, sempre con una revisione prima del salvataggio. Tutti i dettagli sono nella pagina sulla gestione delle polizze.
Consulenza
La consulenza come metodo, documentata
Check-up in sei passaggi
Anagrafica e verifica, coperture esistenti, valorizzazione, esigenze per ramo, semaforo e documenti: il percorso completo, da fare con il cliente.
Gap analysis su dati ufficiali
Il fabbisogno si confronta con ciò che il cliente ha già e con le tutele pubbliche, su parametri ISTAT, INPS e INAIL citati per fonte.
Report per il cliente
Un documento intestato allo studio, con le coperture in essere, la piramide delle esigenze e le priorità emerse dal check-up.
Emme per i dubbi tecnici
Claims made, regola proporzionale, franchigie e scoperti spiegati con chiarezza e con le fonti normative in fondo. Scopri Emme.
Conformità
Gli adempimenti del broker, dentro il flusso di lavoro
La conformità si raccoglie mentre si fa consulenza. I dettagli, articolo per articolo, sono nella pagina sull'adeguata verifica IVASS.
- Adeguata verifica secondo il Regolamento IVASS n. 44/2019, nel primo passo del check-up
- Classe di rischio antiriciclaggio attribuita e sempre visibile
- Dichiarazione di coerenza della proposta con richieste ed esigenze del cliente (Reg. IVASS n. 40/2018, art. 58, comma 4-bis)
- Consenso separato per i dati relativi alla salute (art. 9 GDPR)
- Documento d'identità scaduto o mancante segnalato in portafoglio
- Dati su server in Unione Europea, separati per ogni studio
Da solo o in squadra
Per il broker indipendente e per lo studio con collaboratori
Broker che lavora da solo
Portafoglio, scadenze, incassi e check-up in un unico strumento, senza fogli di calcolo da tenere allineati.
Studio con collaboratori
Clienti assegnati, compiti e provvigioni divise per persona, e ogni collaboratore vede solo i suoi clienti. Provvigioni e sub-agenti.
Reti e gruppi
Un modello a tre livelli, organizzazione, agenzia e utente, con i dati di ciascuna struttura separati.
Domande frequenti
Domande dei broker assicurativi
Per tutto il resto scrivi a info@ristrategy.it.
Ristrategy è adatto ai broker assicurativi?
Sì. È pensato per agenti, agenzie e broker: ogni polizza porta la propria compagnia, quindi il portafoglio di un broker che lavora con molte compagnie sta in un unico archivio, organizzato per cliente.
Posso gestire polizze di compagnie diverse per lo stesso cliente?
Sì. Il cliente ha una sola scheda con tutte le sue polizze, ciascuna con la sua compagnia, e un solo scadenzario. Il check-up considera l'insieme delle coperture, non quelle di una singola compagnia.
Ristrategy fa le quotazioni delle compagnie?
No. Ristrategy non prepara preventivi né quotazioni: fanno fede la valutazione assuntiva della compagnia e il set informativo del prodotto. Ristrategy serve a capire i bisogni del cliente e a documentare la consulenza.
Come aiuta con la valutazione di richieste ed esigenze del cliente?
Il check-up raccoglie richieste ed esigenze del cliente e registra la dichiarazione di coerenza della proposta prevista dall'art. 58, comma 4-bis, del Regolamento IVASS n. 40/2018, che compare anche nel report consegnato al cliente.
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Le altre soluzioni di Ristrategy
- Check-up assicurativoSei passaggi da fare con il cliente, gap analysis a semaforo e report di check-up in PDF.
- Adeguata verifica IVASSIdentificazione, scopo del rapporto, classe di rischio e verifica rafforzata secondo il Reg. IVASS n. 44/2019.
- Emme, assistente AIIl consulente virtuale che spiega clausole e norme citando le fonti e ricava i dati dagli appunti.
Tutte le funzioni in una pagina: gestionale per agenti assicurativi
Ti fa vendere.
Ti tiene in regola.
Ristrategy è in accesso anticipato per agenzie assicurative e broker. Nella demo ti mostriamo il check-up su un caso tipico della tua agenzia e rispondiamo alle domande su import del portafoglio, dati e conformità.
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